中国银行业存取款有新规 民称被当犯人审

中国民众去银行存5万元人民币，被要求出具收入证明，储户称感觉在审犯人一样。这是中国央行此前暂缓施行的规定，现在悄悄的被执行了。

2月7日，据中国每日经济新闻报道，浙江湖州一位女士发布视频称，去银行存5万元（人民币，下同），被要求提供收入证明等材料。该女士表示，柜员问她，在哪里上班、钱从哪里来，还要收入证明，让她觉得像是在审犯人，很不舒服。

于是，这位女士直接抽出了100元，存49900元，几分钟就办完业务，银行还送了一桶食用油。

据悉，各银行的规定不完全一样。据报道，中国建设银行的工作人员说，“存取款5万元以上的，需要告知资金来源，超过30万元的需要储户填表。”

中国工商银行的工作人员说，“存取款5万元以上，我们只是口头问一下，后台需要勾选一个资金来源，相关信息会报送人行（央行），不需要什么证明文件。但是金额超过30万元的，会要求填单子。”

“存款5万元不需要，但是30万元需要登记。”华夏银行某支行相关负责人提到，不过，如果是“一次性金融交易”，存取金额超过5万元的，需要储户提供基础的身份信息以及款项来源。“这是人行（央行）的规定和要求，我们需要进行留档。”

一次性金融交易是在该银行没有任何开卡、交易记录，但是需要进行现金汇款等交易行为，银行需要留存客户的有效身份证信息复印件等文件。

中国央行网站在2022年1月26日发布信息，其与中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）。

值得注意的是，其中有与中国民众存取现金、汇款、购买基金等息息相关的几项内容。

《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理单笔5万元人民币以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

自然人客户是一个法律概念，自然人是指在自然条件下诞生的人，自然人与法人都是民事主体。自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

当时有分析人士指出，官方此举是担心银行业出现问题，故想进一步监控现金走向，亦想打击走资。

在2022年2月21日晚间，中国央行网站刊登的通知显示：原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。

但是，中国民众并不认可央行“因技术原因暂缓施行”的说法，有人在网络评论称，“不是技术原因，而是没有意义，还会引起老百姓不满”；还有人说，“储蓄存取自由是基本法理，否则个人财产保护就成了空谈，现在才注意这个这个问题未免太晚了。”

而最新的信息表明，中国央行此前暂缓施行的规定，现在悄悄的被银行业执行了。

来源:看中国