中国公民境外取款 银行竟恐吓冻结其账号

近期中国大陆的大量外贸账户被银行冻结，这种行为非常令人质疑。从限制境外消费，到冻结外贸客户甚至是普通百姓的银行账号，中共愈加严厉管制资金外流的手段令人咋舌。

境外消费遭恐吓 银行的行为令人质疑

今年4月，人在东南亚度假的桑俊（化名）收到了一条家人转发自银行的微信。黑龙江省某农村信用社称，桑俊开设银行账户时，信息不全，要求他尽快前往银行补充信息。桑俊当时并未理会，人在国外的他认为没必要因为银行的一条信息就买机票回国。

到了5月，桑俊用该银行卡在境外取了7000元人民币，结果银行随即发来消息指，桑俊的账户“涉嫌洗钱”，要求他在指定日期前往银行补充信息，否则就把其银行账户注销。

常年旅居海外的桑俊收到该消息后，表示愤怒及不解。他一个越洋电话打到了该农村信用社了解情况，信用社工作人员支支吾吾地说，相关政策是响应上级的通知。桑俊又把电话打到了黑龙江总行，总行人员说，根据中国央行的规定，中国公民名下所有的银行卡在境外一年内取款不得超过10万人民币。而桑俊只取了7000元，原则上没有问题。至于信用社为何说他“涉嫌洗钱”还要冻结账户，总行表示不得而知。

桑俊希望将这件事曝光到媒体，提醒那些在海外的中国公民的注意。他对海外媒体记者说，“我们农村的信用社都归黑龙江总行管”，经商多年的桑俊说，“信用社的流动资金很大，每个银行都想拼业绩，谁愿意得罪客户啊，肯定是总行下的通知，只是总行不承认罢了”。

桑俊近些年经常在海外生活，他对中国公民境外消费的规定了如指掌。每当中共央行对外汇管制下发新的通知或是政策变动，桑俊都会及时跟进消息。

“中国公民名下所有银行卡一年内在境外取款消费不能超过10万元人民币，当天单卡取款不得超过1万元，否则就会被冻结。当天消费超过人民币1000元，所在银行必须在规定时间内上报，否则会被追究责任。我基本都是花的现金，很少用到中国的银行卡，但银行还是想法设法封我的账号”，桑俊说。

桑俊认为，这是中共收紧外汇的一种手段，“上不了台面的，对某些银行和个人下手，因为没有普遍性，大家可能很难警惕。明面上的规定是一样，实行起来又一样。道理很简单，就是不让你把中国的钱拿到国外去花。这个尺度从它允许的10万元，到7000块钱都不行”。

桑俊并不是中共近期悄然收紧外汇管制的唯一案例。今年7月，中信银行给秦阳（化名）的弟弟打电话，银行工作人员说，秦阳在境外频繁提款，警告她的取款行为已经引发银行的注意，银行将把这种情况上报。秦阳弟弟问，取款是否超出限额？银行回答没有，但是还会上报。

除中信银行外，兴业银行也打过相同的电话。秦阳认为，这种电话实际作用不大，“主要是恐吓吧”。“他打电话就是警告你，不要再取了，我们盯上你了。国家说一人一年境外消费有10万的额度，结果取个2、3万就跳脚了。欺负老百姓嘛。”

另一名辽宁沈阳王小姐也对记者说，她的华夏银行账户在今年8月突然被冻结，银行给出的答复同样是：需要更新个人信息才能解封账号。王小姐说，这张卡她一直用于境外取款，用了6、7年都没事。但今年突然被封，“银行信息怎么能不全呢？银行想通过这种方法让海外用户回国，那些回不去的账户用不了真的很麻烦”。

大量外贸账户被银行冻结

不但如此，近日大量外贸从业人员抱怨自己的外贸银行账户无故遭冻结，且解冻手续复杂，甚至被要求付“罚金”。其中不但涉及收紧外汇管制，当局更在其中巧取豪夺。

9月18日，微博知名财经博主“风中的厂长”提到其义乌客户的银行卡被冻结，询问义乌网友最近市场如何。这条博文引来不少外贸圈人士的回应。

留言反馈显示，义乌、广州、深圳、上海、福建泉州等外贸较发达地区的“一大堆”业内人士银行卡被冻结，冻结金额从几万到上千万不等，这些人“个个在比惨”。中国农业银行则成了冻卡重灾区。

冻结银行卡绝大多数是异地公安所为。例如，有人披露自己的卡被河南温县公安冻结，有的被拉萨公安冻结，还有人提到河南漯河公安、内蒙公安、重庆公安、兰州公安、云南公安、新疆公安等等。

网友经历的解冻账户所需时间和条件也各不相同。有人被冻三天后解封，再被冻半年；有人去年被冻，“不知道猴年马月能解决”；有人被要求支付冻结款的15%以解冻；有人被要求先去冻结地“交一笔行政处罚金”。

还有人说，“警察都是流氓！有一个经营户被冻了，那边直接说要30%，否则无限期给你续冻！”“基本属于拿不出来的了”。

这些涉事网友多数不清楚银行卡被冻结的具体原因，只知道圈内出现大量类似事件，有的人甚至“朋友圈基本天天有厂家通知被冻了”。

对于这一现象，有网友说，“领导缺钱花了，以前放水养鱼，现在该收网了”、“往国外转钱越来越难了，能趁早的趁早”、“这是阻止资金外流的前兆，连外贸账户都明目张胆冻结，无法无天了”。

文章转载自  看中国